שאלות נפוצות
ניסיוננו המקצועי במגוון תפקידי ניהול בתחום ההשקעות, הביטוח והפיננסים לצד היכרות פנימית ומעמיקה של המערכת הבנקאית, חברות ביטוח ומשרד המשפטים. כמו כן, התמחות בתכנון פיננסי למיסוי בפרישה, המאפשר לנו לבנות תכנית פיננסית המתאימה באופן מדויק לצרכי הלקוח ברמה המקצועית הגבוהה ביותר.מאות לקוחות מרוצים אשר עברו איתנו מגוון של תהליכים ואשר יעידו על התהליך ועל התוצאה.
על פי השקפתנו , שביעות הרצון של לקוחותינו היא אינטרס עליון שלנו ולראיה מאות לקוחות אשר המליצו על שירותינו למכרים, חברים ובני משפחה.
תכנון פיננסי הינו ניהול נכון של הנכסים וההתחייבויות של התא המשפחתי לאורך ציר הזמן. מטרתו העיקרית של התכנון הפיננסי לאפשר לבני המשפחה להגשים את יעדי החיים הפיננסיים כפי שהוגדרו על ידם.
בראש ובראשונה תיאום ציפיות. תוכנית פיננסית הינה תוכנית אסטרטגית לכל דבר אשר צריכה להיבנות רק לאחר היכרות מעמיקה של בני המשפחה, האמצעים העומדים לרשותם, מבנה ההכנסות וההוצאות של התא המשפחתי והבנה של מטרות החיים אותן הם חפצים לממש בעתיד.
אין אפיק השקעות אחד שמתאים לכולם. היות ותהליך התכנון הפיננסי הינו אינדיבידואלי אז טובת הלקוח עומדת במרכז. בכדי להעניק ללקוח את השקט הנפשי שהוא נמצא בדרך הנכונה להשגת יעדיו, הייעוץ חייב להיות מותאם באופן אישי לצרכים והיכולות הפיננסיות שלו, תוך מתן מענה לכל סוגיה פיננסית.
ישנם מס' גורמים מרכזיים לבניית תוכנית פיננסית נכונה. תכנון פיננסי חכם חייב לפני הכל לשקף בצורה פשוטה וברורה את מצבו הפיננסי של הלקוח, תוך התאמה אישית של תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין לצד מקסום קבלת הטבות המס המגיעות לו.
חד משמעית כן, השקיפות כלפי הלקוח הינה ערך עליון מבחינתנו! אנו דוגלים בעדכון שוטף של הלקוח בכל הקשור לתיקי השקעותיו ושמים לנגד עיננו אך ורק את טובת הלקוח והאינטרסים שלו.